比特币合法吗？看看这 20 多个国家/地区怎么说

由于价格上涨和新货币的泛滥，加密货币市场的市值迅速上涨，全球监管机构开始关注数字资产的使用和交易。

鉴于比特币的市场领导地位和融入全球创业生态系统，很少有国家宣布比特币非法，因为这将影响所有加密货币，尤其是比特币。然而，这并不意味着比特币是“法定货币”。到目前为止，比特币仅被授权在日本授予比特币的称号。虽然比特币被定性为某种东西而不是法定货币，但这并不意味着它不能用于支付，而是因为缺乏中心化的信用背书，所以作为支付的使用是完全免费的，并且是浮动的。

不同的司法管辖区正在考虑如何做，方法也各不相同：一些较小的国家，例如津巴布韦，只发表了一些草率的声明，这会让人对比特币的合法性产生怀疑。欧盟委员会等较大的机构认识到对话和审议的必要性，而欧洲中央银行 (ECB) 认为加密货币还不够成熟，无法进行监管（尽管比特币已经存在了近十年）。历史，我们不禁想知道，我们什么时候才能意识到它实际上已经足够成熟了）。在美国，监管地图支离破碎，谁来立法，是联邦政府还是各州？

在其他国家，一个没有明确答案的相关问题是：中央银行和金融机构，谁应该密切关注加密货币？在一些国家，它们是通用的，但在大多数发达国家，它们是具有不同职权范围的独立机构。

另一个有争议的问题：比特币应该在国家或国际基础上进行监管吗？法国已推动 G20（G20)在 2018 年 4 月的峰会上讨论如何制定标准。

同时，我们还需要进一步区分加密货币本身的监管（是商品，是货币，是法定货币吗？）和加密货币业务（它们是货币传递者，他们需要许可证吗？）。在少数国家/地区，这些考虑因素是相互关联的，而在大多数其他国家/地区，它们是独立的主题。

我们之前也写过一个大体的总结和分类，可以算做下面的细节来分类总结，如果不想了解太多细节，可以去“生存还是毁灭？从各国的态度看区块链和加密货币的未来”。

以下是一些国家发表的声明的简要概述。此列表可能会不时更新。最后更新时间：2018 年 7 月 5 日

中国

虽然中国没有禁止比特币交易（并坚称不打算这样做）），但它已经打击了比特币交易所，包括OKCOIN、BtcTrade、Jubi等在内的所有中国主要比特币交易所都暂停了比特币交易2017年人民币数字资产订单交易。

加密货币挖矿业已被列入淘汰行业名单。

日本

日本是第一个明确宣布比特币交易为“法定货币”的国家，2017 年初通过的一项法律也将比特币交易所纳入反洗钱和了解你的客户规则（尽管由于监管机构已暂停许可证申请2018 年初处理了 Coincheck 交易所的黑客攻击）。

最近，金融厅一直在打击交易所，暂停两家交易所的交易，向多家交易所发出改进令，并在其他五家机构强制执行更好的做法。它还成立了一个加密货币交易所行业研究小组，研究机构与比特币和其他资产相关的问题。

韩国

2018 年初，韩国禁止使用匿名虚拟货币账户。为了遏制加密货币投机，当局正在努力收紧对交易所的监管（其中可能包括交易许可计划），尽管金融监管局负责人表示政府将支持加密货币交易所的“正常”交易。

韩国媒体最近的一篇报道表明，韩国金融当局正在与日本和中国的类似机构进行谈判，以共同监管加密货币投资，这是一个有趣的战略转变。

2018 年 4 月，公平贸易委员会责令全国 12 家加密货币交易所修改其用户协议。

美国

美国受到监管体系碎片化的困扰，州和联邦两级立法者负责多层司法管辖权和复杂的三权分立，整体监管形势复杂。

在加密货币监管方面，一些州比其他州更先进。例如，纽约在 2015 年推出了备受争议的“BitLicense”，允许比特币企业在该州正式运营（许多初创公司完全从该州撤出比特币，而不是遵守成本高昂的要求）。 2017 年年中，华盛顿通过了一项法案，将货币转移法应用于比特币交易所。

新罕布什尔州要求比特币卖家获得汇款许可证并发行 100,000 美元的债券。在得克萨斯州，国家证券委员会正在监控（有时关闭）与比特币相关的投资机会。在冻结第 1326 号法案后，加利福尼亚正处于比特币监管的边缘。虽然该法案因其定义过于宽泛等问题而受到批评，但它被认为不如纽约的比特币许可证那么具有压迫性。

在联邦层面，美国证券交易委员会 (SEC) 一直专注于将区块链资产用作证券，例如是否应将某些比特币投资基金出售给公众，以及发行是否属于欺诈行为。

鉴于商品期货交易委员会 (CFTC) 将加密货币比特币称为“商品”，它在比特币监管方面的潜在影响更大。虽然该公司尚未制定全面的比特币法规，但最近的工作重点是监控新生的比特币期货市场。它还对几个与比特币相关的计划提出指控，突显其意图在怀疑有欺诈行为时对加密货币行使管辖权。

统一法律委员会是一个非营利性协会，其目的是使州立法更加清晰和一致，它起草了“虚拟货币商业统一法规法案”，几个州正在考虑在即将召开的立法会议上提出该法规。该法案旨在明确哪些虚拟货币活动属于汇款业务，以及需要哪些类型的许可证。批评者担心它与纽约的 BitLicense 过于相似。

俄罗斯

国家杜马的金融监管机构预计将在 2018 年年中起草加密货币立法。重点似乎是保护公民免受欺诈，同时允许个人和企业合法使用加密货币。

普京本人在 2017 年 10 月发布的一项授权加强了国家杜马的努力，该授权敦促亚美尼亚、白俄罗斯和其他国家组成的欧亚经济联盟内部发展“单一支付空间”，加强对代币销售的审查中国比特币交易合法吗，和比特币采矿业务的许可。

欧盟

欧盟对加密货币监管采取谨慎态度中国比特币交易合法吗，采取多项举措让行业参与者参与起草支持规则。重点似乎是在监管之前先学习，同时促进创新并考虑生态系统的需求。

然而，欧洲中央银行 (ECB) 正在推动加强对数字货币流动的控制，作为更广泛的反洗钱斗争的一部分，并认识到监管无国界资产性行为的司法管辖区的复杂性。 2017 年底，一位欧洲央行官员表示，该机构并未将比特币视为威胁，而欧洲央行行长马里奥·德拉吉最近证实，在欧洲央行看来，比特币的监管“不够成熟”。

2018 年 4 月，奥地利议会成员以压倒性多数投票赞成 2017 年 12 月 18 日与欧洲理事会达成的一项使用加密货币的协议。

二十人小组（G20）

由世界前 20 大经济体组成的 20 国集团 (G20)) 最近将注意力普遍转向加密货币，并承诺起草关于在 2018 年 7 月之前实现监管的初步步骤的建议，没有还没有确切的结论，据说已经放弃了联合镇压。

英国

金融行为监管局 (FCA) 将比特币视为一种“商品”，并计划对其进行监管。然而，该公司暗示将介入监管与比特币相关的衍生品。缺乏消费者保护是 FDA 最近对风险发出警告的原因。

印度

印度央行已经就比特币发布了两次官方比特币警告，印度财政部长在 2017 年底接受采访时澄清说，比特币不是法定货币。尽管政府正在制定建议，但尚未出台任何涉及加密货币的法规。但是，印度储备银行已禁止印度金融机构从事加密货币交易所和其他相关服务（印度最高法院最近维持了一项禁令）。

新加坡

据报道，新加坡金融金融管理局正在研究是否需要新规则来保护加密货币投资者，虽然不太可能禁止加密货币交易，但它正在考虑在交易所实施反洗钱和恐怖主义融资规则。央行也在制定统一的比特币支付监管框架，并对比特币投资发出警告。

澳大利亚

2017 年 10 月，澳大利亚参议院开始辩论一项法案，该法案将反洗钱法规应用于该国的加密货币交易所，并对未经许可运营的交易所提出刑事指控。

同月，税务机关取消了比特币的“双重征税”规定，这是 2014 年决定将比特币视为“交换商品”而非货币或资产的结果。

截至 2017 年底，加密货币交易所必须向国家金融情报机构 Austrac 报告注册，并遵守客户验证和记录保存要求。然而，目前不太可能采取进一步行动，因为央行官员最近表示，使用加密货币支付不需要统一监管。

加拿大

加拿大是最早起草“比特币立法”的国家之一，2014 年通过了 C-31 法案，将“虚拟货币业务”指定为“货币服务”业务”，强制其遵守反洗钱（ AML) 和了解您的客户 (NYC) 的要求。

政府已明确表示比特币不是法定货币，该国税务机关根据应税活动类型考虑比特币交易。

南非

2017 年，南非储备银行实施了一种统一的“沙盒方法”，通过选定的少数初创公司和加密货币监管草案来测试比特币。

泰国

据称，在宣布比特币非法后，泰国银行于 2014 年发布了一份回溯声明，澄清比特币不是法定货币（但在技术上并不非法）。 ) 并警告风险。

2018 年 3 月，政府行政部门暂时通过了两项皇家法令草案，制定了保护加密货币投资者的正式规则（以及设定 KYC 要求）并对他们的资本收益征税。草案尚未获得内阁的最终批准。

埃及

2018 年 1 月，埃及大穆夫提宣布，由于与活动相关的风险，根据伊斯兰宗教法禁止在巴勒斯坦进行加密货币交易。这虽然不具法律约束力，但确实是高层次的法律意见。

伊朗

2018 年 4 月，伊朗中央银行及其主要市场监管机构之一表示，伊朗的金融业务不应使用比特币或其他加密货币进行交易。此外，CoinDesk Facebook 最近报道了越南政府对在该国运营的加密货币交易网站的审查。

哈萨克斯坦

据报道，哈萨克斯坦国家银行最近暗示，哈萨克斯坦计划禁止加密货币交易和采矿，尽管迄今为止尚未通过严格的规定。

马来西亚

马来西亚证券委员会正在与该国中央银行合作，为加密货币创建统一的监管框架。

马耳他

这个欧洲岛国最近通过了一系列对区块链友好的法律，其中包括一项详细说明加密货币交易所的注册要求的法律。

墨西哥

2014 年，墨西哥中央银行发表声明，禁止墨西哥的银行进行虚拟货币交易。次年，财政部澄清说，虽然比特币不是“法定货币”，但它可以用作支付手段，因此受到与现金和贵金属相同的反洗钱限制。

2017 年底，墨西哥国家立法机构批准了一项法案，将当地比特币交易所置于中央银行的监管之下。

尼日利亚

虽然尼日利亚银行被禁止处理虚拟货币，但尼日利亚中央银行正在起草一份白皮书，以起草其关于使用加密货币作为支付方式的官方立场。