多人举报“数字货币”投资骗局，有人被骗百万

数字货币是一种可以提高交易效率的新技术，却被不法分子盯上，以其名义进行传销和诈骗。

数字货币骗局很多，其中大部分是传销。

数字货币是一种可以提高交易效率的新技术，却被不法分子盯上，以其名义进行传销和诈骗。

央行货币金银局官网发布《关于以人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。 央行提醒，近期，个别企业冒用我行名义，将相关数字产品标榜为“人民银行授权”，或谎称央行下发数字货币推广团队，企图欺骗大众，借机牟取暴利。

央行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构或企业发行法定数字货币，也没有推广团队。 目前市场上所谓的“数字货币”并非法定数字货币。 同时，一些机构和企业推出的所谓“数字货币”和所谓推动央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗。

江苏省互联网金融协会发布的《互联网传销鉴别指南》将26种所谓数字货币列为打着数字货币幌子的非法传销活动。

分别是：宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投香港集团、币安升、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。

类型一：“搬砖套利”引发的连环诈骗

通过‘Biyong’或‘Telegram’拉用户到‘xxx砖套利中文讨论群’。 骗子发送假的TUSD或BITUSD，用户会误以为是真币。

用户发现自己被骗后，如果主动找群里的客服，就会出现“假冒imToken官方客服”，利用钓鱼网站骗取用户私钥。 如果用户不主动联系“假客服”卖比特币的钱存银行会查吗，那么就会有“假受害人”联系受害人，利用钓鱼网站骗取用户私钥，从而造成二次伤害。

类型二：仿冒国外数字货币官网的钓鱼网站或仿冒APP

伪造官方网站的钓鱼网站。 此类网站几乎都包含“一键取消转账”或“输入助记词取消交易”等内容，诱导用户输入助记词或私钥。

还有假的官方App Plus，以及配合国外数字货币骗人的钱包支付等假应用。 此类假冒APP可能存在集中存储用户私钥的可能性。

类型三：假冒国外数字货币官方人员

在APP或微信上，一些不法分子将自己的头像和信息替换成外国数字货币官员的头像和信息。 以帮助用户解决问题为名，向用户索要私钥，或向用户提供钓鱼网站地址。

类型 4：基金或传销代币

许多传销项目打着与国外数字货币合作的幌子招摇撞骗。 此类项目虽然不向用户索取私钥，但其代币没有实际价值，容易崩盘，导致大量用户资产遭受损失。

禁区一：谨防传销币

大家一定要记住，当传销的人有了互联网思维，就会变成互联网+传销，他们会用各种手段来骗取你的钱。 前五行币是典型的传销币。

传销币具有以下特点

1、不敢在知名论坛发帖； 2、其开发团队神秘，拒绝透露身份； 3.一直不愿公开代码； 4、只能在官方交易平台进行交易； 5、在QQ群和官方论坛，几乎没有反对意见，动不动就删帖踢人，虚假繁荣。

限制区 2：提防社交群体

玩数字货币的人都会跑到社区里，有的是挑脚大男人的美女，在群里发低于市价卖币的公告引诱你上钩。

有的是冒充大佬，让你相信他们对货币走势的掌控，让你膜拜，然后让你花888元加入假大佬风向团，还有VIP套餐。 进群后买大头推荐的币种，万一跌了。 你在群里大喊大叫，他们会立即把你踢出群。 有很多这样的假团体。

禁区三：谨防假冒平台

诈骗者以很少的钱编程的交易平台。 让你把钱存入平台后卖比特币的钱存银行会查吗，平台数据库会显示一个数字代表你的余额，呵呵，这时候你的币已经到他们的口袋里了。 网上有很多假冒的交易平台，选择一些大型的数字货币交易平台比较靠谱，比如火币网、币安网、OKEX等。 不要为了一些小利益而选择不知名的平台。

禁区四：谨防假币和假钱包

假交易平台也有假钱包。 这些钱包要求你保管好你的私钥，甚至会留下一些漏洞来获取你的个人信息，存在被黑客入侵的风险。 哪里有假钱包，哪里就有假数字货币。

禁区五：谨防假冒网站

假网站就是我们所说的山寨网站。 之前EOS众筹的时候就出现过山寨网站。 页面与真实页面完全相同。 域名有真有假。 你注册之后，把数字货币发给他们 给你的众筹地址，然后，基本上就是肉包子打狗了。

禁区六：代理投资需谨慎

代投就是把钱打到对方的钱包里。 他帮你投资数字货币，然后按收益分配。 现在各大微信群、QQ群、Telegram群都有代投群，也有很多专门做代投的公众。 不可以，这种行为其实是违法的，不建议大家参与，容易跑路。 3月份，发生了一起非常严重的跑路事件，带走了近7亿元。